Cette formation constitue une première approche des connaissances nécessaires à la gestion d'un patrimoine, allant de la simple ''vente'' de produits financiers à une approche globale.
OBJECTIFS
Repenser la gestion de patrimoine dans un environnement financier toujours plus complexe
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal
Etablir un diagnostic patrimonial et faire des propositions adaptées
Maîtriser les caractéristiques intrinsèques des produits financiers
PROGRAMME
1
Introduction
Le contexte La typologie clientèle L'organisation du métier Les intervenants
2
La vision globale du patrimoine
Les produits, les services et la facturation L'approche patrimoniale Les progiciels d'aide au conseil Un modèle de bilan du particulier Cas pratique : Etablir un bilan patrimonial spécifique
3
Le patrimoine et le droit
Les règles du droit civil Les règles fiscales et la liquidation de la succession Les régimes matrimoniaux Les avantages matrimoniaux Cas spécifique du PACS Le démembrement de propriété / Donations / Testament
4
Le patrimoine : solutions collectives et comparées
La prévoyance L'épargne salariale : PEE, PERCO, Participation, Intéressement L'épargne retraite : Art 83, Art 39, IFC, CET Le système de retraite en France Cas pratique : Etablir un tableau comparatif des différentes solutions collectives
5
Connaître les produits de placement
La notion de ''benchmark'' et l'évolution des indices boursiers L'assurance-vie Les fonds à formule La multigestion Les fonds profilés Les fonds éthiques / ISR Les principaux styles de gestion OPCVM Cas pratique : Concevoir une grille de cohérence entre objectifs et produits
6
Choisir les produits de placement
L'immobilier : Jouissance - Rapport - Emprunts immobiliers Les placements à long terme : PEA - PEP - PERP - Assurance-vie - Obligations - OPCVM Les placements à moyen terme : Epargne logement Les placements à court terme : TCN - Epargne bancaire règlementée - Compte chèques à vue Les fonds à formule
7
Cas pratique
Mise en situation avec analyse d'une situation patrimoniale synthétique : constat - définition des objectifs - contexte externe - préconisation d'une stratégie
8
Conclusion et discussion
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