Formation en finance

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Fondamentaux de la gestion privée

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Cette formation expose les enjeux actuels de la gestion privée, fournit les connaissances nécessaires du cadre législatif et fiscal français, présente les outils techniques et les supports de placement et, enfin, permet d'être en mesure de conseiller un client en fonction de ses caractéristiques propres.

OBJECTIFS

Connaître avec précision la surface patrimoniale d'un client
Analyser les besoins, comprendre le contexte extérieur et être en mesure de le mettre en adéquation avec la situation personnelle du client
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal de l'exercice de la profession
S'initier aux concepts de base de l'ingénierie patrimoniale

PROGRAMME

1
Introduction
 
 L'activité de gestion privée au sein d'un réseau bancaire

 Les différents canaux de distribution

 La typologie clientèle

 Les métiers centraux et périphériques

 Adéquation produits, services et facturation

2
L'approche patrimoniale
 
 La démarche patrimoniale intrinsèque

 Du constat personnel à la préconisation d'une stratégie

 Les progiciels d'aide au conseil patrimonial

 Mandats de gestion et OPCVM

 Les contraintes réglementaires

 Les règles de droit civil

 Les régimes matrimoniaux : avantages et inconvénients

Cas pratique : Effectuer un tableau comparatif des différents régimes matrimoniaux

3
Déontologie et lutte anti-blanchiment
 
 Historique et évolutions récentes de la réglementation

 L'approche client par le devoir de conseil

 La directive ''Marchés des Instruments Financiers'' (MIF)

 Le statut de ''Conseiller en Investissement Financier'' (CIF)

 Multi produits et offre sur mesure

 Lutte anti-blanchiment : TRACFIN

Cas pratique : Identifier et lister l'ensemble des documents réglementaires nécessaires à l'exercice de la profession



4
Le diagnostic patrimonial : optimisation du présent et du futur
 
 L'instauration de la confiance

 Envisager une vision globale : personnelle / professionnelle, retraite privée / collective, prévoyance / santé

 Les critères d'analyse des produits

 La performance comparée des produits

5
L'ingénierie patrimoniale : support de placements
 
 Les tendances actuelles

 Les principaux styles de gestion OPCVM

 L'épargne à court terme : livrets bancaires, TCN, monétaire, etc.

 L'épargne à moyen terme : obligations

 L'épargne à long terme : PEA, assurance vie, PERP, etc.

 L'immobilier

 L'offre alternative : private equity, Sofica, etc.

 Les placements à l'étranger

 Conseiller le mode de gestion optimal

Cas pratique : Classement d'une liste de supports de placement en fonction des risques associés

6
Cas pratique
 
 Mise en application avec analyse d'une situation patrimoniale globale par élaboration d'un diagnostic et identification de préconisations adaptées.

7
Conclusion et discussion


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A QUI S'ADRESSE CETTE FORMATION ?
   
PUBLIC :
> Juniors en gestion privée
> Conseillers en gestion de patrimoine indépendants
> Fonctions support : marketing, juristes
> Toute personne souhaitant acquérir les bases de la gestion privée

NIVEAU : Débutant

PRE-REQUIS :
> Aucun
   
   
LA FORMATION EN DETAILS...
   
DUREE : 2 jours

FORMAT : Journée

PRIX : 1 640 € HT

FORMATEURS : Benjamin Nicoulaud
   
   
FORMATIONS ASSOCIEES
   

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> OPCVM et gestion de portefeuilles