Cette formation expose les enjeux actuels de la gestion privée, fournit les connaissances nécessaires du cadre législatif et fiscal français, présente les outils techniques et les supports de placement et, enfin, permet d'être en mesure de conseiller un client en fonction de ses caractéristiques propres.
OBJECTIFS
Connaître avec précision la surface patrimoniale d'un client
Analyser les besoins, comprendre le contexte extérieur et être en mesure de le mettre en adéquation avec la situation personnelle du client
Maîtriser l'environnement juridique et fiscal de l'exercice de la profession
S'initier aux concepts de base de l'ingénierie patrimoniale
PROGRAMME
1
Introduction
L'activité de gestion privée au sein d'un réseau bancaire Les différents canaux de distribution La typologie clientèle Les métiers centraux et périphériques Adéquation produits, services et facturation
2
L'approche patrimoniale
La démarche patrimoniale intrinsèque Du constat personnel à la préconisation d'une stratégie Les progiciels d'aide au conseil patrimonial Mandats de gestion et OPCVM Les contraintes réglementaires Les règles de droit civil Les régimes matrimoniaux : avantages et inconvénients Cas pratique : Effectuer un tableau comparatif des différents régimes matrimoniaux
3
Déontologie et lutte anti-blanchiment
Historique et évolutions récentes de la réglementation L'approche client par le devoir de conseil La directive ''Marchés des Instruments Financiers'' (MIF) Le statut de ''Conseiller en Investissement Financier'' (CIF) Multi produits et offre sur mesure Lutte anti-blanchiment : TRACFIN Cas pratique : Identifier et lister l'ensemble des documents réglementaires nécessaires à l'exercice de la profession
4
Le diagnostic patrimonial : optimisation du présent et du futur
L'instauration de la confiance Envisager une vision globale : personnelle / professionnelle, retraite privée / collective, prévoyance / santé Les critères d'analyse des produits La performance comparée des produits
5
L'ingénierie patrimoniale : support de placements
Les tendances actuelles Les principaux styles de gestion OPCVM L'épargne à court terme : livrets bancaires, TCN, monétaire, etc. L'épargne à moyen terme : obligations L'épargne à long terme : PEA, assurance vie, PERP, etc. L'immobilier L'offre alternative : private equity, Sofica, etc. Les placements à l'étranger Conseiller le mode de gestion optimal Cas pratique : Classement d'une liste de supports de placement en fonction des risques associés
6
Cas pratique
Mise en application avec analyse d'une situation patrimoniale globale par élaboration d'un diagnostic et identification de préconisations adaptées.
7
Conclusion et discussion
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Nos formations sont éligibles au DIF (Droit Individuel à la Formation). En savoir plus...
NOS PROCHAINES SESSIONS
> 17-18 juin 2013 > 25-26 juillet 2013
A QUI S'ADRESSE CETTE FORMATION ?
PUBLIC : > Juniors en gestion privée > Conseillers en gestion de patrimoine indépendants > Fonctions support : marketing, juristes > Toute personne souhaitant acquérir les bases de la gestion privée NIVEAU : Débutant PRE-REQUIS : > Aucun
LA FORMATION EN DETAILS...
DUREE :2 jours FORMAT : Journée PRIX : 1 640 € HT FORMATEURS : Benjamin Nicoulaud
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L'activité de gestion privée au sein d'un réseau bancaire
