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Fondamentaux de la gestion privée |
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Cette formation expose les enjeux actuels de la gestion privée, fournit les connaissances nécessaires du cadre législatif et fiscal français, présente les outils techniques et les supports de placement et, enfin, permet d'être en mesure de conseiller un client en fonction de ses caractéristiques propres.
OBJECTIFS
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Connaître avec précision la surface patrimoniale d'un client |
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Analyser les besoins, comprendre le contexte extérieur et être en mesure de le mettre en adéquation avec la situation personnelle du client |
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Maîtriser l'environnement juridique et fiscal de l'exercice de la profession |
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S'initier aux concepts de base de l'ingénierie patrimoniale |
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PROGRAMME
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Le diagnostic patrimonial : optimisation du présent et du futur
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L'instauration de la confiance
Envisager une vision globale : personnelle / professionnelle, retraite privée / collective, prévoyance / santé
Les critères d'analyse des produits
La performance comparée des produits
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L'ingénierie patrimoniale : support de placements
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Les tendances actuelles
Les principaux styles de gestion OPCVM
L'épargne à court terme : livrets bancaires, TCN, monétaire, etc.
L'épargne à moyen terme : obligations
L'épargne à long terme : PEA, assurance vie, PERP, etc.
L'immobilier
L'offre alternative : private equity, Sofica, etc.
Les placements à l'étranger
Conseiller le mode de gestion optimal
Cas pratique : Classement d'une liste de supports de placement en fonction des risques associés
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Cas pratique
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Mise en application avec analyse d'une situation patrimoniale globale par élaboration d'un diagnostic et identification de préconisations adaptées.
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Conclusion et discussion
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